刚刚，央行出手了！比特币暴跌 10%，超 16 万人被清算！

介绍：工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝均表示将加强对涉及虚拟货币交易的监控，一经发现将予以注销。

作者丨卞万里

新一轮监管风暴即将来临。

6月21日下午，央行发布公告称，近期已约谈部分银行和支付机构，包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行和中国银行，关于虚拟货币交易投机问题。支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构

采访一出，六家机构发布公告，表示严禁任何机构或个人利用机构服务进行虚拟货币交易。不得从事任何与虚拟货币有关的商业活动。同时，该机构将继续加强调查和监测。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止金融服务等措施，并及时向相关部门报告。

自 2021 年以来，比特币价格持续涨跌。它今年两次上涨至 60,000 美元，并在几次波动后跌至 30,000 美元以上。多个虚拟货币也涨跌互现，虚拟货币交易炒作活动似乎出现反弹迹象。央行相关部门指出，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重损害人民群众财产安全。人。

盘面上，比特币一度跌破32000美元/件，日内跌幅约10%。 24小时内，超过16万人平仓63亿。

虚拟货币交易投机问题

央行采访工行和农行、支付宝等

据了解，中国人民银行再次强调，各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

同时，央行要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；投入大技术，完善异常交易监控模型，有效提升监控识别能力；完善内部工作机制支付宝比特币封禁，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

与会机构均表示将高度重视此项工作。切断虚拟货币交易炒作活动的金融支付环节。受访机构包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司等银行和支付机构。

各大银行机构纷纷响应

五行和支付宝在公告中重申支付宝比特币封禁，任何机构和个人不得使用银行和支付机构的服务进行代币发行融资和“虚拟货币”。 "交易，坚决不开展或参与任何与虚拟货币有关的商业活动。

同时，五家银行和支付宝均表示将加强对虚拟货币交易等相关活动的监控，部分机构也提出了具体监控办法。

具体来说：

工商银行

其中，工商银行表示，根据中国人民银行相关部门近期的指导要求，我行重申，任何机构和个人不得使用我行银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。中国邮政储蓄银行表示，根据中国人民银行相关部门近期约谈指导要求，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资，“虚拟货币”交易。

农业银行

中国农业银行宣布将继续对虚拟货币交易进行打击。坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，禁止参与虚拟货币交易的客户进入。中国农业银行将严格落实国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决打击与虚拟货币相关的经营活动。任何机构和个人不得将我们的银行账户、产品、服务等用于代币发行融资和虚拟货币交易。

建行

建行严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币有关的经营活动，坚决不提供任何金融产品和服务，如虚拟货币的开户、注册、交易、清算、结算等。同时，任何机构和个人不得使用在建设银行开立的账户充值虚拟货币交易资金、提取现金、买卖相关交易充值码等，不得通过开立账户转移虚拟货币。在我们银行交易相关的资金中。

邮政储蓄银行

邮储银行在公告中还强调，任何机构和个人不得使用我们的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

工业银行

兴业银行公告称，将坚决执行监管部门要求，禁止直接或间接为客户提供虚拟货币及虚拟货币相关服务。任何机构和个人不得使用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等，不得通过我行账户划转相关交易资金。

支付宝

支付宝声明不会开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，也不会提供任何辅助的技术服务和能力。我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合相关业务活动打击虚拟货币，防范交易投机风险。

不是真实货币，虚拟货币没有真实价值支撑

虚拟货币是不受货币当局控制的特定虚拟商品，发行不具有法定补偿、强制等货币属性，不是真实货币，不应该也不能作为市场上的货币使用。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称三协《公告》）而清算协会指出，没有真正的虚拟货币。价值支撑，价格易受操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

从前期表现可以看出比特币等加密货币的价格波动，一夜之间有数万人平仓。

今年 3 月中旬，比特币首次突破 6 万美元，随后回落至 5 万美元左右。 > 70,000 美元左右。最激动人心的是 5 月 18 日和 19 日。冲刺至 4 万美元大关后，比特币一路下跌，24 小时内跌幅达 30%。

与此同时，美国最大的数字加密货币交易所Coinbase 19日下跌，另一家交易平台“币安”19日上午宣布暂停部分加密货币提现。受此影响，很多用户错失了交易机会。虽然后期比特币等加密货币价格出现反弹，但在此期间仍有超过 50 万人平仓。

这一次，五家银行和支付宝也发布了虚拟货币风险提示。

支付宝表示，比特币等虚拟货币与金融产品有着本质的区别，它们没有真正的价值支撑，也没有主权信用和商业信用。价格容易被操纵，涨跌互现，严重侵害消费。人民财产安全，扰乱正常经济金融秩序。同时提醒商家和用户高度警惕虚拟货币相关经营活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

对此，中国工商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行表示，公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险预防意识和识别能力，谨防上当受骗。如发现上述行为，可向银行举报。中国建设银行提醒，“请客户增强风险意识，珍惜个人银行账户，不使用虚拟货币相关资金交易，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防自身财产权益受损。 。”

监管重拳继续

值得注意的是，监管部门此前已经发布了多项关于防范虚拟货币风险的文件。

2013年12月，央行等五部委《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法律补偿和强制性质。这种货币属性不是真正的货币。

事实上，早在2017年，监管部门就明确禁止境内金融机构和非银行支付机构开展与虚拟货币相关的业务。当年9月，中央银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、原银监会、证监会、原中国保监会联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，暂停ICO（首次代币发行）。发行），并要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖代币或充当中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。代币或“虚拟货币”提供定价和信息中介等服务。

中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》立即表示，不法分子经常利用交易平台获取所谓“虚拟货币”从事相关业务活动。违法行为具有很大的法律风险。近期，大量交易平台因支持 ICO 被监管部门暂停。各种所谓的“币”交易平台在我国没有合法设立的依据。

今年5月18日，三大协会的《公告》明确要求相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。除禁止支付结算、虚拟货币兑换、存储外，禁止发行相关产品、提供经营场所、转移市场。可以说是虚拟货币在中国开展业务的“全链条切割”的可能性。

三协会《公告》要求，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。相关部门报告，并为相关调查和调查工作提供技术支持和协助。

三大协会表示，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

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